Hoạt động ngoại hối của các ngân hàng: các loại và đặc điểm

giao dịch ngoại hối - một giao dịch mà giải quyết bằng điều ước quốc tế hoặc luật pháp quốc gia để sử dụng các giá trị tiền tệ.

Các loại giao dịch tiền tệ

giao dịch 1. Ngoại hối kỳ hạn (kỳ hạn, tiền đạo) - một giao dịch, trong đó các bên thỏa thuận về việc cung cấp một số tiền nhất định của tiền tệ thông qua thời gian thỏa thuận sau khi hoàn thành giao dịch của tỷ giá hối đoái, được cố định tại thời điểm kết thúc. Trong các giao dịch kỳ hạn tiền tệ, có hai tính năng.

tỷ giá hối đoái được cố định trong giao dịch, mặc dù nó được thực hiện sau một thời gian nhất định.

Giữa kết luận và các giao dịch thực hiện có một khoảng thời gian. Thời hạn, giao hàng tức là đồng tiền, được định nghĩa là sự kết thúc của thời gian kể từ ngày thực hiện giao dịch hoặc giai đoạn khác trong thời hạn.

Trên sàn giao dịch nước ngoài hợp đồng kỳ hạn được thực hiện:

- để có được do ngoại hối đạt lợi nhuận đầu cơ;

- bảo hiểm ở nước ngoài đầu tư trực tiếp hoặc danh mục đầu tư và các thiệt hại có thể do sự mất giá của tiền tệ, trong đó họ được thực hiện;

- trao đổi (chuyển đổi) cho mục đích thương mại, tức là bán trước ngoại tệ hoặc mua ngoại tệ cho thanh toán trong tương lai.

Ứng dụng để trang trải các rủi ro hối đoái của giao dịch kỳ hạn tại thời điểm hoạt động kinh doanh đã trở nên phổ biến trong những năm 70 trong việc chuyển đổi sang tỷ giá hối đoái thả nổi.

2. Hoạt động ngoại hối của các ngân hàng "tại chỗ" phổ biến nhất. Họ chiếm 90% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối. bản chất của họ là trong việc mua và bán tiền tệ trong điều kiện cung cấp bởi các ngân hàng vào ngày làm việc thứ hai sau ngày giao dịch ở mức đã được cố định tại kết luận của mình. Trong trường hợp này, những ngày làm việc được xem xét cho mỗi người trong số các đồng tiền tham gia vào giao dịch. Nghĩa là, nếu ngày hôm sau ngày giao dịch cho một tổ chức phi làm việc một trong những loại tiền tệ, thời gian giao hàng của tiền tệ là lớn hơn một ngày, và nếu tệ khác không phải là một ngày làm việc, giao hàng cũng được tăng lên bởi một ngày nào đó.

Trong giao dịch này cung cấp tiền tệ được thực hiện để các tài khoản, mà được quy định ngân hàng thụ hưởng. Chuyển đổi tiền tệ trong hai ngày trước đó quyết định bởi những khó khăn khách quan của việc thực hiện trong một khoảng thời gian ngắn hơn, cũng cần phân tích hoạt động kinh doanh ngoại hối của ngân hàng thương mại.

Yếu tố di động nhất trong các vị trí ngoại hối là hoạt động của Ngân hàng trong thị trường ngoại hối với chuyển phát nhanh, nhưng chúng chứa một số rủi ro. Với sự giúp đỡ của một giao dịch "tại chỗ" được cung cấp bởi các ngân hàng nhu cầu của khách hàng bằng ngoại tệ, thực hiện, dòng vốn đầu cơ và arbitrage từ đồng tiền này sang người khác.

3. Giao dịch "SWAP" là một loại thỏa thuận kết hợp tiền mặt ngoại hối giao dịch của các ngân hàng. Được biết đến như hành động ngân hàng từ thời trung cổ, khi các ngân hàng Italia đã tiến hành các hoạt động với các hóa đơn. Sau đó, họ bắt đầu phát triển theo hình thức hoạt động deportnyh và reportnyh. Backwardation - một sự kết hợp của các giao dịch liên quan trong báo cáo thứ tự ngược lại, mà thực hiện việc bán tiền mặt ngoại tệ và mua vào thời điểm đó.

Sau đó, các giao dịch ngoại hối của 'trao đổi' tiền gửi ngân hàng mua dưới hình thức trao đổi cho một số tiền tương đương bằng ngoại tệ khác nhau. Những bất lợi của hoạt động này là để tăng cân đối kế toán của ngân hàng, do đó tạo ra rủi ro bổ sung và các yếu tố xấu đi. hoạt động ngoại hối của các ngân hàng, "SWAP" giải quyết những vấn đề này, xem xét được thực hiện trên ngoại bảng, điều đó có nghĩa rằng việc trao đổi tiền tệ được thực hiện theo hình thức mua hàng.

"SWAP" kết hợp mua bán ngoại tệ với giao ngay từ kontrsdelkoy đồng tiền tương tự cho một thời gian nhất định. Trên thanh toán quầy đàm phán với hai đối tác (các tập đoàn, ngân hàng, và những người khác).